Usage
若你還沒準備好你的交易紀錄檔,可下載此檔案來試操作此網頁工具。檔案需另存成 .csv
檔,避免無預期的錯誤。
點擊按鈕上傳交易紀錄檔:
上傳成功後,可看到資產概要:
此時,你可能會看到許多資料還在讀取中,最長可能需要等待 30 秒。稍待片刻後會得到你的資產總市場價值
、簡單報酬率
、年化報酬率
、各股價格
及該股票的目前市場價值
:
點擊再平衡試算
,可看到各股票的配置比例:
此次投入金額
預設帶入的是你目前的帳戶餘額。
但假設你此次注資 2000
元並順便做再平衡,則可修改金額成 2908.89
。
此時你會發現在目標配置
不變的狀況下,各股的應調整
會反映出為了維持目標配置,每個部位在參考目前報價之後應該調整的股數:
接著你可能想要調整你的部位比例。假設想要加重債券(低風險資產)比例,那麼就砍 10%
的 VT
、然後各補 5%
給 BND
與 BNDX
吧!
可調整目標配置
的比例(百分比),右列應調整
會即時計算應調整幾股以滿足你的目標配置比例。
此時可以看到計算結果:BND
應 購入
38 股
、VT
應 賣出
39 股
,BNDX
則是應 購入
57 股
:
但你可能還不滿足,這次有想要增加的部位,那麼你可以在增加部位
填寫美股代號。
假設今天想要增加 VNQI
(Vanguard 全球不含美國房地產 ETF),就在此欄位填入股票代號後按下鍵盤 enter
:
稍待伺服器抓取完報價,就會在表格中出現新的部位及它的目前報價:
最後,可實際調整
股數,並且即時計算出調整後現金結餘
為多少。
但此時我想要再調整一下目標配置:分一半 VNQ
給 VNQI
吧!讓兩者的配置各為 5%
。
然後直接將實際調整
修改成建議的應調整
股數,可以看到帳戶餘額用得差不多、剩下 80.6
元:
🎉 恭喜!接著你可以參考此計算結果去券商網站實際下單了!
是不是很簡單呢?希望這個線上工具有幫助到你。
若有任何問題(臭蟲、新功能建議、UI/UX 改善建議、成為共同開發貢獻者),都歡迎與我聯繫: